外贸SOHO必看,个人做外贸收汇全攻略

胡萝卜炖小白兔。  · 2020/10/15

大家都知道,个人做外贸业务,收汇不如有进出口权的大企业方便。如何安全、便捷的收汇,成了困扰外贸SOHO的一大难题。

    大家都知道,个人做外贸业务,收汇不如有进出口权的大企业方便。如何安全、便捷的收汇,成了困扰外贸SOHO的一大难题。在收汇款离岸账户选择上,不少外贸人会选择Panpay,毕竟PanPay是真实的银行1类户,全球可收、可转,且由欧盟央行强监管,资金安全有保障。


外贸SOHO必看,个人做外贸收汇全攻略


    当然,关于个人收汇的问题,不少外贸SOHO人还是有疑问。例如:PanPay支持个人开户吗?开户有什么要求?可以接受个人汇款吗?高风险国家可以收吗?……今天,小Panda就给大家来梳理梳理。


    个人申请PanPay账户,需证明贸易真实性PanPay服务的对象,主要是大陆地区的一般贸易企业。如果外贸SOHO以个人名义开户,须在开户时提交贸易真实性证明。


    l 如果从事一般贸易,可提交以往的贸易合同/商业发票/物流单据等任意一种,用于证明贸易背景。l 如果从事跨境电商,可提交电商店铺后台截图,截图中须完整现实店铺的受益人主体。


    PanPay支持的电商平台,主要包括亚马逊Amazon、Apple、Agoda、Booking、ebay、PayPal、Airbnb、沃尔玛Walmart、京东国际JD International、阿里速卖通aliexpress等。


    特别提醒:个人提交开户,须谨记以下两点,递交不当可能导致合规团队拒绝开户。且一旦被拒绝,无法再次申请。1. PanPay仅接受具备贸易背景的SOHO个人开户。


    以海外旅游,消费等理由申请开户的,合规团队一般会拒绝开户。2. 个人申请开户的,请务必上传合格的贸易证明(贸易单据或者电商店铺后台截图),如提交无效的贸易证明材料,合规团队恕不反馈拒绝理由。


    高危行业不可开户,合规问卷须认真填写以下受限制实体或者行业,不能申请PanPay账户:1. 联合国决议所涵盖的团体,法律实体、机构和类似机构以及有关金融制裁的法律法规;2. 无论客户何时受到制裁以及其受制裁的司法管辖区,都因严重违法行为而受到制裁的团体,法律实体和类似机构;3. 由FATF指定为非合作的司法管辖区的业务所在地或银行业务;4. 壳公司(没有实际存在的公司,涉及有效的决策、运营或现金以外的资产或等值的现金);5. 壳银行(一家银行,设在一个没有实体存在的国家,涉及有意义的决策和管理,并且与受监管的金融集团没有正式关联);6. 不记名股份公司;7. 未注册的慈善机构;8. 控股私人公司;9. 投资公司;10. 实体未在其成立或提供服务的国家或地区根据适用法律持有适当许可;11. 与商业交易无关的流量;12. 发行、购买或出售虚拟货币/加密货币;13. 贵金属和宝石;14. 涉及现金的私人到私人汇款;15. 涉及武器、弹药和国防设备的销售;16. 儿童色情,ESCORT服务以及服务的销售和/或广告;17. 招标拍卖(一分钱拍卖);18. 二手车特别提醒:在填写开户问卷的时候,请根据实际经营状况勾选业务范围。


    随意勾选高危行业导致开户被拒绝,无法申诉。在使用账户的过程中,请避免与受限制/高危行业发生交易往来。一旦发生,资金无法入账,甚至可能触发反洗钱监管,导致强制关户。


    接受私对公汇款或者与高风险地区交易,须提前报备出于合规考虑,PanPay账户原则上不接受私对公汇款(欧元支付区的欧元交易除外)及涉及高风险地区的汇入和汇出。如因真实贸易必须,请在交易发生前联系官方客服或者账户经理报备,获得许可后方可接收。


    特别提醒:报备前请准备好与该笔交易相关的贸易证明材料(贸易合同/商业发票/物流单据等均可)。未提前获得许可的私对公汇款或涉及高风险地区的交易,PanPay合规团队有权拒绝交易。


    具体高风险国家和地区名单,请联系官方客服或者账户经理获取。最后,小Panda想告诉各位外贸伙伴:个人从事外贸,在合规监管上限制很多,需要特别重视。外贸SOHO只是过渡阶段,希望在PanPay的助力下,SOHO个人和中小企业可以走得更远。


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