中国信保首笔央行再贷款政策下保单融资落地

、诙谐式开幕  · 2020/08/12

疫情发生以来,为支持企业复工复产,中国人民银行综合运用并创新多种货币政策工具,包括新增再贷款再贴现额度,保持流动性合理充裕。

    疫情发生以来,为支持企业复工复产,中国人民银行综合运用并创新多种货币政策工具,包括新增再贷款再贴现额度,保持流动性合理充裕。为有效发挥货币政策工具对外贸行业的“精准滴灌”作用,中国信保主动将保单融资融入货币政策工具,通过协同央行地方支行加强窗口指导,调动地方法人银行业务积极性,使中小微外贸企业及时享受货币政策红利获得突破。


中国信保首笔央行再贷款政策下保单融资落地


    目前,再贷款项下首笔保单融资业务落地,货币政策“直达性”得到充分体现。4月初,在总公司指导下,中国信保当地业务团队会同商务部门,与中国人民银行镇江支行(以下简称“镇江人行”)取得联系,就利用出口信用保险政策性工具,在保障货币资金安全基础上,实现镇江地区再贷款资金对中小微外贸企业的直接支持进行充分交流,得到镇江人行高度认可和全力支持。


    随后,镇江人行根据本地外贸发展实际,有针对性地加强了对丹阳农商行、镇江农商行等本地法人银行的窗口指导,提出再贷款额度应“优先支持外贸企业,优先开展政策性信用保险支持的融资业务”指导意见。


    中国信保据此主动对接丹阳农商行,并通过客户互荐、联合推广等方式开展合作,在一个多月时间内,双方携手已与4家中小微出口企业达成融资合作意向。其中,江苏天宇纤维有限公司(以下简称“天宇纤维”)是镇江本地一家生产经营纤维制品和建筑装饰材料的中小出口企业,新冠疫情给其业务带来较大冲击,急需融资支持。


    当天宇纤维了解到投保中国信保保单并进行保单融资,在保障应收账款安全的情况下,不仅可以获得融资,还能享受到再贷款政策带来的低利率优惠,便立即办理了保单融资业务申请。


    在不到2周时间内,该笔贷款相关保险、银行审批已完成,融资文本已签署,天宇纤维获得200万元融资支持。这笔融资是第一笔使用再贷款优惠资金的保单融资业务,是中国信保保单融资与央行货币政策工具有机结合的金融创新。


    镇江人行借助信用保险解决再贷款政策资金向中小微经济实体发放抓手不多的痛点,既增强贷款资金安全,又精准扶持供应链外贸企业,还能有效防范“跑冒滴漏”。丹阳农商行通过引导贷款客户投保信用保险,不仅提高资金安全,还利用信用保险风险缓释功能,扩大已有客户授信规模。


    对于天宇纤维这样的中小微外贸企业,受益更为直接,保单融资不仅帮助其防范应收账款信用风险,还可以帮助其盘活应收账款,解决因押品不足、信用不强导致的“融资难”问题,并可以让其成功使用再贷款优惠资金,充分享受货币政策工具的红利,从而进一步缓解“融资贵”难题。


    后续,中国信保将通过央行各分支行进一步加强指导,与各地方法人银行一道,为广大中小微外贸企业利用保单融资获得低利率贷款资金做出努力。


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